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POS机风控小常识-交易风险-安江天宇

POS机风控小常识

一、交易风险:

1.打印的POS机小票一定要持卡人签名并且签名一定要和卡片上的名字一样,最好叫持卡人在银行卡的背面签上中文名字。信用卡尤其重要。如果一旦持卡人的电话拒付这样有持卡人小票也不用担心刷卡的钱不到账--这是签名。

2.核对购物单据上的金额是否正确。消费者在商场内持卡消费时,根据银行卡交易要求,要求消费者在交易单据上签字。并提醒消费者签字前,应先确认是否为自己卡号,并核对签购单上的金额及币种是否与实际消费情况一致。只有正确无误才可签名。

3.使用POS机刷卡交易错误时候提醒消费者撕毁交易单据。若发生交易错误或取消交易的情况,消费者应该将错误的交易单据当场撕毁,此外,销售员开具一张抵消签账单以抵消原交易,再重新进行交易,或取得商家退款说明。交易单据是交易凭证,因此,交易单据一定要妥善保存好,除了以备日后核查外,还可以避免被仿冒使用。

4.注意伪卡。什么是伪卡?伪卡是不正规的卡,比如,复制卡,黑卡等复制卡一般制造的比较粗糙,比如卡面的字根卡边不平行质量也比较差。稍微注意下就可以看出来。黑卡,就是刷别人丢失的卡,这种卡本来就是真卡。所以刷卡时候注意签名和卡的签名是否一致,另外看下客户身份证是不是持卡人本人消费。如果金额小到无所谓,如果金额大,就一定要看身份证。

5.一次刷卡没有成功,再刷卡后要认真核对信用卡的消费明细发现问题及时与消费单位和有关银行联系,避免资金损失。

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